信银理财对养老理财产品建立专项管理机制 首批试点产品拟在十大城市同步发行

信银理财对养老理财产品建立专项管理机制 首批试点产品拟在十大城市同步发行
2022年06月27日 18:02 中国证券网

  原标题:独家|信银理财对养老理财产品建立专项管理机制 首批试点产品拟在十大城市同步发行

  上证报中国证券网讯 6月27日,上海证券报从信银理财独家获悉,信银理财拟在北京、沈阳、长春、上海、武汉、广州、重庆、成都、青岛、深圳等10个试点城市同步发行首批养老理财试点产品。

  “从投资、风控到IT、合规、消保等都针对养老理财产品建立专项管理机制。”信银理财相关人士透露,根据养老理财产品特性、业务发展需要和外部经营环境变化对全流程中的市场风险、信用风险、集中度风险、流动性风险、声誉风险等方面进行动态化、精细化的分类管理。

  首批试点产品完成报批手续后“面世”

  “首批试点产品将在完成所有的报批手续后,尽快与广大理财客户见面。”信银理财表示。

  信银理财表示,按照银保监会《关于扩大养老理财产品试点范围的通知》相关工作部署,在制度保障、风控措施、团队搭建、产品设计、系统支持、估值清算、消保机制等方面做好了严格安排和全面准备,以保障公司养老理财产品高效、稳健运行。

  在产品设计和运作方面,信银理财拟发行的信颐养老理财产品兼具普惠性、长期性、稳健性和人文关怀等特点。

  据悉,产品销售起点设为1元,降低客户投资门槛;为鼓励客户长期持有,培育“老有所养”的养老理念,推出封闭期为5年的养老理财产品;通过稳健的投资策略及风险保障机制,增强养老理财产品风险抵御能力;设置重大疾病、购房可赎回机制。

  多资产、多策略分散配置降低最大回撤

  以养老为目标的理财产品,投资期限较长。

  针对首批养老理财试点产品的资产投向和投资策略,信银理财相关人士说,多资产投资团队将以大类资产配置为基础,通过自上而下和自下而上定性定量模型动态调节大类资产配置比例,结合其底层标的遴选和管理人优选能力,兼顾β与α收益,合理控制投资组合的波动风险。

  固定收益方面以信用债配置和优质非标资产为主,设置一定的杠杆增强收益;权益方面则采用核心+卫星的方式,以精选有稳定α能力的主动管理型基金为核心仓位,并适当以风格、行业轮动为卫星仓位,把握权益市场的增长机会。

  “力争使产品在获取稳定收益的基础上,提供收益弹性,博取更丰厚投资回报。”信银理财相关人士表示,将择机参加量化对冲、定增对冲等偏创新的绝对收益策略,从而达到多资产多策略分散配置、降低波动、降低最大回撤的作用。

  目前,市场存量银行养老理财产品以分红型为主,而信银理财早在2020年就着手研发目标日期型产品,探索国计民生相关领域的投资解决方案。

  2020年7月,PR3级“信颐”目标日期系列净值型人民币理财产品发行,主要服务于未老人群的投资需求。主要策略是利用银行客户的大数据,将投资者生命周期内人力资本和金融资产规模的演变预期纳入考量,聚焦未来退休投资方案的输出。(黄坤)

责任编辑:余坤航

上一篇:6月29日在售高收益银行理财产品一览
下一篇:基金销售市场回暖 有网点基金定投业务量翻番

热门推荐

收起

信用卡逾期银行自动划走失业保险金 合不合规?

  • 2022年08月15日 23:36
  • 21世纪经济报道

8月16日在售高收益银行理财产品一览

  • 2022年08月16日 08:26
  • 市场资讯

40余家券商争艳818理财节 投顾成主打方向

  • 2022年08月15日 07:02
  • 证券时报网

民生信托所持之江新实业5亿元股权遭冻结

  • 2022年08月16日 08:48
  • 乐居财经